面包財經(jīng)根據相關(guān)監管部門(mén)公開(kāi)通報的處罰信息，對國有銀行2024年的違規處罰數據進(jìn)行了不完全統計分析，從罰單數量、罰款金額等角度透視國有銀行合規情況。金融監管部門(mén)主要包括國家金融監管總局及派出機構、央行及其分支機構、國家外匯管理局等。

以處罰公告日統計，2024年，金融監管部門(mén)開(kāi)出的涉及國有銀行及其分支機構，以機構為處罰對象的罰單數為597張，涉及被罰沒(méi)總金額超3.5億元。

2024年度，在統計梳理的597張罰單中，涉及11張300萬(wàn)元及以上的大額罰單。其中，工商銀行單張罰單被罰金額居首，超1000萬(wàn)元。郵儲銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒(méi)金額超過(guò)300萬(wàn)元的大額罰單。

2024年國有銀行累計罰沒(méi)超3.5億元

面包財經(jīng)根據相關(guān)監管部門(mén)公開(kāi)通報的處罰信息，以處罰公告日統計，2024年度，金融監管部門(mén)開(kāi)出的涉及國有銀行及其分支機構，以機構為處罰對象的罰單數為597張，涉及被罰沒(méi)總金額超35009.77萬(wàn)元。

從單家機構來(lái)看，2024年，農業(yè)銀行被罰沒(méi)金額7197.87萬(wàn)元，居于國有銀行首位；中國銀行、建設銀行分居第二、第三位，分別被罰沒(méi)6269.05萬(wàn)元和6008.6萬(wàn)元。

從處罰機構來(lái)看，國家金融監管總局及派出機構共開(kāi)出452張罰單，累計罰沒(méi)約2.72億元；國家外匯管理局及其分支機構共開(kāi)出405張罰單，累計罰沒(méi)約5684.09萬(wàn)元；央行及其分支機構共開(kāi)出40張罰單，累計罰沒(méi)約2137.02萬(wàn)元。

另外，在統計梳理的597張罰單中，涉及11張300萬(wàn)元及以上的大額罰單。其中工商銀行單張罰單被罰金額居首，為1050萬(wàn)元。此外，郵儲銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒(méi)金額超過(guò)300萬(wàn)元的大額罰單。

中國銀行：2024年收129張罰單

2024年度，涉及中國銀行及其分支機構的罰單有129張，罰沒(méi)金額合計6336.89萬(wàn)元，其中，涉及1張單張處罰金額430萬(wàn)元的大額罰單。

2024年1月5日，中國銀行因“部分重要信息系統識別不全面，災備建設和災難恢復能力不符合監管要求；重要信息系統投產(chǎn)及變更未向監管部門(mén)報告，且投產(chǎn)及變更長(cháng)期不規范引發(fā)重要信息系統較大及以上突發(fā)事件；信息系統運行風(fēng)險識別不到位、處置不及時(shí)，引發(fā)重要信息系統重大突發(fā)事件；監管意見(jiàn)整改落實(shí)不到位，引發(fā)重要信息系統重大突發(fā)事件等九項違法違規行為”，被國家金融監督管理總局處以罰款430萬(wàn)元。

除此之外，中國銀行還有14張罰單的被罰沒(méi)金額在100萬(wàn)元或以上。公開(kāi)信息顯示，2024年6月18日，中國銀行股份有限公司揚州分行由于：“向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；貸款資金用途管控不到位；貸款分類(lèi)不準確；票據和信用證業(yè)務(wù)貿易背景不真實(shí)；滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票虛增存貸款規模；貸款資金轉作保證金”，被國家金融監督管理總局揚州監管分局沒(méi)收違法所得并處罰款合計294.462007萬(wàn)元。

2024年9月30日，中國銀行股份有限公司重慶市分行由于違反信用信息采集、提供、查詢(xún)相關(guān)管理規定，被中國人民銀行重慶市分行處以罰款238萬(wàn)元。

2024年12月20日，中國銀行股份有限公司大荔縣支行由于貸前調查不盡職、貸后管理不到位，被國家金融監督管理總局渭南監管分局處以罰款85萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任中國銀行股份有限公司大荔縣支行副行長(cháng)王升被禁止終身從事銀行業(yè)工作，時(shí)任中國銀行股份有限公司大荔縣支行業(yè)務(wù)發(fā)展部客戶(hù)經(jīng)理王平、支行業(yè)務(wù)發(fā)展部主任左校強均被處以警告。

郵儲銀行：因貸款違規收645萬(wàn)元大額罰單

根據監管部門(mén)通報信息統計，2024年，涉及郵儲銀行及其分支機構的罰單有72張，總罰沒(méi)金額合計約4231.43萬(wàn)元，其中，涉及9張單張處罰金額在100萬(wàn)元及以上的大額罰單。

2024年1月9日，郵儲銀行浙江省分行因“個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不審慎，未及時(shí)發(fā)現經(jīng)營(yíng)主體注銷(xiāo)問(wèn)題；向公務(wù)員發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款；個(gè)人貸款資金違規挪用入股市；個(gè)人貸款資金違規挪用入房市；資金回流股東實(shí)質(zhì)置換土地購置成本；未按工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款；貸款“三查”不到位，重大負面信息披露不充分；流動(dòng)資金貸款被挪用入股市；流動(dòng)資金貸款被挪用于信托等投資；企業(yè)劃型管理不到位，小微企業(yè)貸款統計數據不真實(shí)；住房按揭貸款資金未直接支付至預售資金監管賬戶(hù)等違法違規行為”，被國家金融監督管理總局浙江監管局處以罰款645萬(wàn)元。

2024年12月6日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司云南省分行因“減費讓利政策落實(shí)不到位、貸款“三查”嚴重不審慎、未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款、信用卡透支資金被挪用、個(gè)人貸款支付管理與控制不到位” 等多項違規，云南金融監管局對郵儲銀行云南省分行罰款190萬(wàn)元，對相關(guān)分支機構罰款300萬(wàn)元，合計罰款490萬(wàn)元。

2024年4月26日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司石家莊市廣安支行因占壓財政存款或者資金，被中國人民銀行河北省分行警告并處罰款246萬(wàn)元。

2024年12月13日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司陜西省分行因違反反洗錢(qián)管理規定，被中國人民銀行陜西省分行處以罰款193萬(wàn)元。

交通銀行： 收16張百萬(wàn)級大額罰單

根據監管部門(mén)通報信息統計，2024年，涉及交通銀行及其分支機構的罰單有73張，雖然整體罰單數量較少，但總罰沒(méi)金額合計約5903.44萬(wàn)元，主要由于百萬(wàn)以上罰單較多。數據顯示，2024年，交通銀行及其分支機構共收到16張罰沒(méi)金額在100萬(wàn)元及以上的罰單。

2024年8月2日，?交通銀行股份有限公司湖北省分行因：“線(xiàn)上抵押貸管理不盡職，形成不良；按揭貸款風(fēng)險管理不盡職；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重大損失；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸風(fēng)險管理不盡職；違規發(fā)放并購貸款用于股本權益性投資；內控管理嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則”，被國家金融監督管理總局湖北監管局處以罰款490萬(wàn)元。

2024年12月17日，交通銀行股份有限公司天津萬(wàn)德莊支行由于授信管理不到位；關(guān)聯(lián)關(guān)系識別不到位、未按集團客戶(hù)統一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動(dòng)，被國家金融監督管理總局天津監管局處以罰款370萬(wàn)元。

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