新華財經(jīng)和面包財經(jīng)根據相關(guān)監管部門(mén)公開(kāi)通報的處罰信息，對財險公司2024年上半年的違規處罰數據進(jìn)行了統計分析，從罰款金額和罰單數量角度透視券商合規情況。金融監管部門(mén)主要包括證監會(huì )及證監會(huì )分局、證券交易所、人民銀行及分行等。

以處罰公告日統計，2024年上半年，共有45家財險公司收到金融監管部門(mén)出具的以機構為處罰對象的罰單，罰單數量共計354張。

2024年上半年，在統計梳理的354張罰單中，人保財險的罰單數量和罰沒(méi)金額雙高。從罰沒(méi)金額來(lái)看，超九成財險公司的單張罰單被罰沒(méi)金額低于50萬(wàn)元，違規主要涉及財務(wù)數據虛假以及提供或編制其他虛假材料。

? 2024年上半年累計被罰沒(méi)超9800萬(wàn)元，罰單數超350張??

根據相關(guān)監管部門(mén)公開(kāi)通報的處罰信息，以處罰公告日統計，2024年上半年，共有45家財險公司收到金融監管部門(mén)出具的以機構為處罰對象的罰單，罰單數量共計354張。 ? ?

圖1：2024年上半年財險公司罰款金額及罰單數 ??

從單家機構來(lái)看，人保財險的罰單數量和罰沒(méi)金額雙高，上半年共收到59張罰單，被罰沒(méi)金額超1900萬(wàn)元。

? 超九成罰單被罰沒(méi)金額低于50萬(wàn)元 ?

從單張罰單的處罰金額分布來(lái)看，統計數據顯示，2024上半年，財險公司超100萬(wàn)元的大額罰單共計5張，合計被罰沒(méi)金額約2085.42萬(wàn)元。

此外，被罰沒(méi)金額在50萬(wàn)元（含）至100萬(wàn)元（不含）之間的罰單共計27張，合計被罰沒(méi)金額合計1733.9萬(wàn)元。被罰沒(méi)金額在20萬(wàn)元（含）至50萬(wàn)元（不含）之間的罰單共計145張，合計罰沒(méi)金額為4298.85萬(wàn)元。而20萬(wàn)元（不含）以下罰單共計177張，被罰沒(méi)金額合計1693.8萬(wàn)元。

圖2：財險公司單張罰單罰沒(méi)金額分布

從涉及的違規事由來(lái)看，財險公司普遍涉及的違規行為以財務(wù)數據虛假、提供或編制其他虛假材料為主。

2024年1月3日，亞太財產(chǎn)保險有限公司新鄉中心支公司因“編制或提供虛假的報告、報表、文件和資料；虛掛中介套取費用；開(kāi)展保險業(yè)務(wù)為其他個(gè)人牟取不正當利益；個(gè)人代理人管理不到位；違規聘任代理人員；給予投保人合同以外利益”，被國家金融監督管理總局新鄉監管分局警告并處罰款99萬(wàn)元。

2月9日，中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司洛陽(yáng)中心支公司被國家金融監督管理總局洛陽(yáng)監管分局處以罰款92萬(wàn)元，主要違法違規為：“編制虛假的報告、報表、文件、資料；利用保險經(jīng)紀人虛構保險中介業(yè)務(wù)套取費用；未按照規定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率”。 ? ?

4月24日，眾安在線(xiàn)財產(chǎn)保險股份有限公司因“隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易；通過(guò)關(guān)聯(lián)方虛假列支費用；通過(guò)關(guān)聯(lián)交易監管系統報送的報表存在錯報漏報；將保險資金運用形成的投資資產(chǎn)用于向他人發(fā)放貸款”，被國家金融監督管理總局處以罰款180萬(wàn)元。

? 人保財險：收罰單數量及罰沒(méi)金額均居首位??

根據監管部門(mén)通報信息統計，2024上半年，涉及人保財險及其分支機構的罰單共有59張，累計罰沒(méi)金額1917.8萬(wàn)元，其中有1張超百萬(wàn)元大額罰單。

圖3：2024上半年人保財險及其分支機構40萬(wàn)元以上罰單

2024年5月17日，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司因：“將直接業(yè)務(wù)虛掛中介業(yè)務(wù)套取手續費；少計提資產(chǎn)減值準備；招投標管理不規范；支農融資業(yè)務(wù)捆綁銷(xiāo)售保險產(chǎn)品；相關(guān)報告、報表、文件和資料不真實(shí)；跨年度列支手續費等”，被國家金融監督管理總局處以罰款合計681萬(wàn)元。其中，總公司221萬(wàn)元，分支機構460萬(wàn)元。此外，公司25名責任人員除警告并處罰款1萬(wàn)元至20萬(wàn)元不等。 ? ?

3月14日，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司長(cháng)春市分公司因：“虛列業(yè)務(wù)及管理費、虛構保險中介業(yè)務(wù)套取費用、違規解除交強險合同”，被國家金融監督管理總局吉林監管局處以罰款70萬(wàn)元。

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