新華財經(jīng)和面包財經(jīng)根據相關(guān)監管部門(mén)公開(kāi)通報的處罰信息，對壽險公司2024年上半年的違規處罰數據進(jìn)行了統計分析，從罰款金額和罰單數量角度透視券商合規情況。金融監管部門(mén)主要包括證監會(huì )及證監會(huì )分局、證券交易所、人民銀行及分行等。

以處罰公告日統計，2024年上半年，共有40家壽險公司收到金融監管部門(mén)出具的以機構為處罰對象的罰單，罰單數量共計263張。

梳理發(fā)現，2024年上半年，在上述263張罰單中，中國人壽、新華保險等10家壽險公司被處罰金額超百萬(wàn)元；中國人壽、泰康人壽等9家壽險公司收到罰單數量較多，均超過(guò)10張。

? 2024年上半年罰單數超200張??

根據相關(guān)監管部門(mén)公開(kāi)通報的處罰信息，以處罰公告日統計，2024年上半年，共有40家壽險公司收到金融監管部門(mén)出具的以機構為處罰對象罰單，罰單數量共計263張。? ?

圖1：2024年上半年壽險公司罰款金額及罰單數

從單家機構來(lái)看，2024年上半年，中國人壽、新華保險等10家壽險公司被處罰金額超百萬(wàn)元；中國人壽、泰康人壽等9家壽險公司收到罰單數量較多，均超過(guò)10張。

? 3家壽險公司收百萬(wàn)大額罰單??

根據監管部門(mén)通報信息統計，2024年上半年，平安人壽、新華保險、太平洋人壽收超百萬(wàn)元大額罰單。其中，2張為人民銀行分支機構開(kāi)具，涉及未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)等違法違規行為。

另外，單張處罰金額在30萬(wàn)元至100萬(wàn)元的罰單數為41張，處罰金額在30萬(wàn)元以下的罰單數為217張。

圖2：2024年上半年壽險公司單張被處罰金額分布

2024年1月，新華保險因“未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”，被中國人民銀行北京市分行處以罰款428.74萬(wàn)元。2024年6月，新華保險寧波分公司因“財務(wù)業(yè)務(wù)數據不真實(shí)；給予投保人保險合同約定以外利益；個(gè)人保險代理人學(xué)歷不真實(shí)；違規跨區域經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)”，被國家金融監督管理總局寧波監管局警告并處罰款69萬(wàn)元。? ?

2024年6月，太平洋人壽因“未經(jīng)備案情況下向客戶(hù)推介銷(xiāo)售非保險金融產(chǎn)品、銷(xiāo)售誤導、虛構保險中介業(yè)務(wù)套取費用、未按規定使用經(jīng)備案的保險費率、財務(wù)數據不真實(shí)”，被國家金融監督管理總局深圳監管局處以罰款118萬(wàn)元。

? 9家壽險公司收超10張罰單??

根據監管部門(mén)通報信息統計，2024年上半年，中國人壽、泰康人壽等9家壽險公司收到罰單數量較多，均超過(guò)10張。

圖3：2024年上半年壽險公司單家罰單數分布

具體來(lái)看，根據監管部門(mén)通報信息統計，2024年上半年，涉及中國人壽的罰單有40張，處罰金額合計701.98萬(wàn)元。

2024年5月，中國人壽廣西分公司因“對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；未按規定使用經(jīng)備案的保險條款、保險費率”，被國家金融監督管理總局廣西監管局處以罰款80萬(wàn)元。2024年1月，中國人壽甘肅省分公司因“未真實(shí)記錄客戶(hù)身份證、電話(huà)號碼等信息”，被國家金融監督管理總局甘肅監管局處以罰款50萬(wàn)元。

2024年上半年，涉及泰康人壽的罰單有23張，處罰金額合計355.95萬(wàn)元。2024年4月，泰康人壽江蘇蘇州中心支公司因“欺騙投保人；給予投保人保險合同外利益；健康險產(chǎn)品銷(xiāo)售不規范；虛掛人力；虛列費用；未落實(shí)公司內部控制制度；內部控制制度缺失、單證管理制度落實(shí)不到位；個(gè)人保險代理人執業(yè)登記管理不規范”，被國家金融監督管理總局蘇州監管分局。?

【讀財報】是由新華財經(jīng)與面包財經(jīng)共同打造的一檔以上市公司財報解讀為主要內容的欄目。新華財經(jīng)是新華社承建的國家金融信息平臺，內容全面覆蓋全球股市、匯市和債市等金融市場(chǎng)，提供權威、專(zhuān)業(yè)、全面的金融信息服務(wù)。? ? ? ???? ??

免責聲明：本文僅供信息分享，不構成對任何人的任何投資建議。

版權聲明：本作品版權歸面包財經(jīng)所有，未經(jīng)授權不得轉載、摘編或利用其它方式使用本作品。